எஸ்பிஐ நீண்ட கால ஈக்விட்டி ஃபண்ட் என்பது வரி சேமிப்பு ஈக்விட்டி ஃபண்ட் பிரிவில் (ELSS) மிகப் பழமையான திட்டமாகும். இந்த ஃபண்ட் மார்ச் 31, 2025 அன்று 32 ஆண்டுகளை நிறைவு செய்தது. எஸ்பிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்டின் இந்தத் திட்டம், மிகச்சிறந்த திட்டமாக 5 நட்சத்திர மதிப்பீட்டைப் பெற்றுள்ளது. நாம் கடந்த காலப் பதிவைப் பார்த்தால், இந்த நிதி அதன் மதிப்பீட்டின்படி முதலீட்டாளர்களுக்கு நல்ல வருமானத்தை அளித்துள்ளது. 32 ஆண்டுகளில், இந்த நிதியில் மொத்தமாக முதலீடு செய்தவர்கள் 16.33 சதவீத வருடாந்திர வருமானத்தைப் பெற்றுள்ளனர்.
கடந்த 32 ஆண்டுகளில் 127 மடங்கு அதிகரித்துள்ள முதலீட்டு மதிப்பு
முதலீட்டாளர்களின் முதலீட்டு மதிப்பு, கடந்த 32 ஆண்டுகளில் 127 மடங்கு அதிகரித்துள்ளது. அதே நேரத்தில், இந்த திட்டத்தில் SIP வருமானமும் அதிகமாக உள்ளது. இந்த நிதியின் சிறப்பு என்னவென்றால், அதிக வருமானத்தை வழங்குவதோடு, வரியைச் சேமிக்கவும் இது உதவுகிறது. வழக்கமான முதலீடு மூலம் நீண்ட காலத்திற்கு வரி சேமிப்புடன் செல்வத்தை உருவாக்க விரும்புவோருக்கு SBI நீண்ட கால ஈக்விட்டி ஃபண்ட் சரியான தேர்வாக இருக்கும். இந்த நிதியின் மொத்த சொத்துக்கள் மார்ச் 31, 2025 நிலவரப்படி ரூ.27,730 கோடியாக இருந்தது.
அறிமுகப்படுத்தப்பட்டதிலிருந்து முதலீட்டு மதிப்பு 127 மடங்கு அதிகரித்துள்ளது
எஸ்பிஐ நீண்ட கால ஈக்விட்டி ஃபண்ட் மார்ச் 31, 1993 அன்று தொடங்கப்பட்டது. இந்த ஃபண்ட் தொடங்கப்பட்டதிலிருந்து 32 ஆண்டுகளில் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஆண்டுக்கு 16.33 சதவீத ஆண்டு சராசரி வருமானத்தை அளித்துள்ளது. இந்த நிதியின் தொடக்கத்தில் செய்யப்பட்ட ரூ.1 லட்ச முதலீட்டின் மதிப்பு இப்போது ரூ.1,26,92,040 ஆக அதிகரித்துள்ளது. அதாவது சுமார் 127 மடங்கு ரிட்டர்ன் பெறப்பட்டுள்ளது.
32 ஆண்டுகளில் மொத்த முதலீட்டின் மீதான வருமானம்: ஆண்டுக்கு 16.33%.
ஒரு முறை செய்யப்பட்ட முதலீடு: ரூ. 1,00,000
தற்போதைய முதலீட்டு மதிப்பு: ரூ.1.27 கோடி
நிதியின் வருடாந்திர வருமானம் விபரம்
1 வருட வருமானம்: 10.19%
3 வருட வருமானம்: 23.27%
5 வருட வருமானம்: 31.27%
7 வருட வருமானம்: 16.30%
10 வருட வருமானம்: 13.66%
15 வருட வருமானம்: 13.92%
20 வருட வருமானம்: 16.79%
கோடீஸ்வரன கனவை நிறைவேற்றிய SIP
எஸ்பிஐ பரஸ்பர நிதியின் 17 ஆண்டுகளுக்கான SIP முதலீட்டில் கடந்த 17 ஆண்டுகளில் கிடைத்தஆண்டு சராசரி வருமானம் 15.36 சதவீதமாக இருந்தது.
17 ஆண்டுகளில் SIP வருமானம்: ஆண்டுக்கு 15.36%
முன்பண முதலீடு: ரூ. 1,00,000
மாதாந்திர SIP தொகை: ரூ. 10,000
17 ஆண்டுகளில் மொத்த முதலீடு ரூ. 21,40,000.
17 ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு SIP மதிப்பு: ரூ. 98,73,701
வரி சேமிப்பை தரும் ஈக்விட்டி ஃபண்ட்
எஸ்பிஐ நீண்ட கால ஈக்விட்டி ஃபண்டின் வகை ELSS ஆகும், அதாவது, இது ஒரு வரி சேமிப்பு ஈக்விட்டி ஃபண்ட் ஆகும். இந்த நிதியில் ஒரு வருடத்திற்கு ரூ.1.5 லட்சம் வரை முதலீடு செய்வது வருமான வரிச் சட்டம் 1961 இன் பிரிவு 80C இன் கீழ் வரிச் சேமிப்பின் பலனை வழங்குகிறது. இந்த நிதிக்கு 3 ஆண்டுகள் லாக் இன் காலம் உள்ளது. இந்த நிதி முதன்மையாக பங்கு பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது. நீண்ட காலத்திற்கு மூலதன உயர்வு மற்றும் வரி சேமிப்பு இரண்டையும் விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இதில் முதலீடு சரியான தேர்வு. இந்த நிதியில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், 30% வரி அடுக்கில் உள்ள ஒரு வரி செலுத்துவோர் ஆண்டுக்கு ரூ.1.5 லட்சம் முதலீடு செய்வதன் மூலம் ரூ.46,800 வரை வரியைச் சேமிக்க முடியும்.
பொறுப்பு துறப்பு: எங்கள் கணக்கீடுகள் கணிப்புகள் மட்டுமே, முதலீட்டு ஆலோசனை அல்ல. பரஸ்பர நிதியம் என்னும் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் கடந்தகால வருமானம், எதிர்காலத்திலும் தொடரும் என்பதற்கு உத்தரவாதம் இல்லை. SEBI அங்கீகரிக்கப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகரை அணுகி ஆலோசித்த பின்னரே முதலீடு தொடர்பான முடிவுகள் எடுக்கப்பட வேண்டும்.
மேலும் படிக்க | ஆயிரங்களை கோடிகளாக்குவது எளிது தான்... உங்களுக்கு கை கொடுக்கும் 7 ஃபார்முலாக்கள்
சார்பில்லாத சமரசமில்லாத செய்திகள் உங்கள் உள்ளங்கைகளில்!
உடனுக்குடன் செய்திகளைத் தெரிந்து கொள்ளவும், உங்கள் கருத்துகளைப் பகிர்ந்து கொள்ளவும் சமூக வலைத்தளங்களில் எங்களைப் பின்தொடருங்கள்..
முகநூல் - @ZEETamilNews
ட்விட்டர் - @ZeeTamilNews
டெலிக்ராம் - https://t.me/ZeeTamilNews
வாட்ஸ்-அப் - https://whatsapp.com/channel/0029Va5XFvI90x2plF9cKY1r
அரசியல், கல்வி, பொழுதுபோக்கு, விளையாட்டு, சுகாதாரம், வாழ்க்கை முறை, சமூக, வேலைவாய்ப்பு என அனைத்து வகையான செய்திகளையும் தமிழில் பெற இப்போது ஜீ தமிழ் நியூஸ் செயலியைப் பதிவிறக்குங்கள்!!
Android Link: https://bit.ly/3AIMb22
Apple Link: https://apple.co/3yEataJ
