 "SBI Mutual Fund: 20% வருமானத்துடன்... ரூ.1 லட்சம் முதலீடு ரூ. 42 லட்சமாக பெருகியது")
எஸ்பிஐ மியூச்சுவல் ஃபண்டின் 26 ஆண்டுகால திட்டம் ஒன்று, முதலீட்டாளர்களின் பணத்தை 42 மடங்கு அதிகரித்துள்ளது. தொழில்நுட்பத் துறையில் கவனம் செலுத்திய இந்தத் திட்டத்தில் ஒருவர் தொடங்கப்பட்ட நேரத்தில், அதாவது சுமார் 26 ஆண்டுகளுக்கு முன்பு ரூ. 1 லட்சத்தை முதலீடு செய்திருந்தால், இன்று அவரது முதலீட்டு மதிப்பு சுமார் 42 மடங்கு அதிகரித்து ரூ. 41.82 லட்சமாக ஆகியிருக்கும். இது மட்டுமல்லாமல், கடந்த 5 ஆண்டுகளில் இந்த நிதி முதலீட்டாளர்களின் பணத்தை மூன்றரை மடங்கிற்கும் மேலாகப் பெருக்கியுள்ளது. SBI டெக்னாலஜி ஆப்பசூனிடீஸ் ஃபண்ட் (SBI Technology Opportunities Fund)என்னும் நிதியத்தின் கடந்த காலத்தில் வழங்க்கியுள்ள ரிட்டனை தெரிந்து கொள்வோம்.
SBI டெக்னாலஜி ஆப்பசூனிடீஸ் ஃபண்ட் நிதியத்தின் கடந்தகால செயல்திறன்
5 ஆண்டு சராசரி ஆண்டு வருமானம் (CAGR): 28.99% (நேரடி), 27.55% (ரெகுலர்)
5 ஆண்டு பெஞ்ச்மார்க் குறியீடு (BSE Teck TRI) வருமானம் (CAGR): 21.91%
5 ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு திட்டத்தில் ரூ. 1 லட்சம் மொத்த முதலீட்டின் மதிப்பு (நேரடி திட்டம்): ரூ. 3,57,330
5 ஆண்டு SIP முதலீட்டில் ஆண்டு வருமானம் (நேரடி திட்டம்): 18.58%
5 ஆண்டுகளில் ரூ. 5,000 மாதாந்திர SIP நிதி மதிப்பு (நேரடி திட்டம்): ரூ. 4,76,370 (5 ஆண்டுகளில் செய்த மொத்த முதலீடு ரூ. 3 லட்சம் )
நிதியம் தொடங்கப்பட்டதிலிருந்து ரிட்டனில் செய்துள்ள சாதனை
SBI டெக்னாலஜி ஆப்பசூனிடீஸ் ஃபண்ட் நிதியத்தின் ரெகுலர் திட்டம் ஜூலை 1999 இல் தொடங்கப்பட்டது, இந்தத் திட்டத்தின் நேரடித் திட்டம் ஜனவரி 2013 இல் தொடங்கப்பட்டது. எனவே, நேரடித் திட்டத் தரவு ஜனவரி 2013 முதல் இன்று வரை, வழக்கமான திட்டத் தரவு ஜூலை 1999 முதல் இன்று வரை:
ரெகுலர் திட்டத்தில் தொடங்கப்பட்டதிலிருந்து CAGR: 15.44% (ஜூலை 1999 முதல் இன்று வரை)
ரெகுலர் திட்டத்தில் தொடங்கப்பட்ட நேரத்தில் முதலீடு செய்யப்பட்ட ரூ. 1 லட்சத்தின் தற்போதைய நிதி மதிப்பு (சுமார் 26 ஆண்டுகளில்): ரூ. 41,82,180
நேரடித் திட்டம் தொடங்கப்பட்டதிலிருந்து கிடைத்த ஆண்டு சராசரி வருமானம் CAGR: 21.09% (ஜனவரி 2013 முதல் இன்று வரை)
நேரடித் திட்டம் தொடங்கப்பட்ட நேரத்தில் முதலீடு செய்யப்பட்ட ரூ. 1 லட்சத்தின் தற்போதைய நிதி மதிப்பு (சுமார் 12.5 ஆண்டுகளில்): ரூ. 10,89,430
12 ஆண்டுகளில் மாதாந்திர SIP ரூ. 5,000 நிதி மதிப்பு (நேரடித் திட்டம்): ரூ. 25,94,937 (முதலீடு 7.20 லட்சம் ரூபாய்)
(தகவல்: Fund Website, Factsheet, Value Research)
மேலே குறிப்பிட்டுள்ள புள்ளிவிவரங்கள், SBI மியூச்சுவல் ஃபண்டின் இந்தத் திட்டம், எந்த வகையிலும் முதலீடு செய்தவர்களை ஏமாற்றவில்லை என்பதைக் காட்டுகின்றன.
சிறந்த செயல்திறனுக்கான காரணம்
SBI டெக்னாலஜி ஆப்பசூனிடீஸ் ஃபண்ட் என்பது தொழில்நுட்பம் மற்றும் தொடர்புடைய துறைகளின் பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் ஒரு துறை சார்ந்த நிதியாகும். அதன் வெற்றிக்கு ஒரு காரணம், இந்தியாவின் தொழில்நுட்பத் துறை கடந்த சில தசாப்தங்களாக மிகச் சிறந்த வளர்ச்சியைக் காட்டியுள்ள நிலை இந்தத் திட்டத்திற்கும் பயனளித்துள்ளது. SBI மியூச்சுவல் ஃபண்டின் இந்தத் திட்டத்தின் போர்ட்ஃபோலியோவில் தொழில்நுட்ப ரீதியாக வலுவான நிறுவனங்கள் உள்ளன. TCS, Infosys, Bharti Airtel, Coforge, LT Mindtree, Microsoft மற்றும் Cognizant போன்ற பெரிய நிறுவனங்கள் நீண்ட காலத்திற்கு நிலையான வளர்ச்சியை வழங்கும் திறனைக் கொண்டுள்ளன.
(பொறுப்பு துறப்பு: இந்தக் கட்டுரையின் நோக்கம் தகவல்களை வழங்குவது மட்டுமே தவிர, முதலீட்டு ஆலோசனைகளை வழங்குவது அல்ல. பரஸ்பர நிதியம் என்னும் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் கடந்தகால வருமானம், எதிர்காலத்திலும் தொடரும் என்பதற்கு உத்தரவாதம் இல்லை. SEBI அங்கீகரிக்கப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகரை அணுகி ஆலோசித்த பின்னரே முதலீடு தொடர்பான முடிவுகள் எடுக்கப்பட வேண்டும்.)
சார்பில்லாத சமரசமில்லாத செய்திகள் உங்கள் உள்ளங்கைகளில்!
உடனுக்குடன் செய்திகளைத் தெரிந்து கொள்ளவும், உங்கள் கருத்துகளைப் பகிர்ந்து கொள்ளவும் சமூக வலைத்தளங்களில் எங்களைப் பின்தொடருங்கள்..
முகநூல் - @ZEETamilNews
ட்விட்டர் - @ZeeTamilNews
டெலிக்ராம் - https://t.me/ZeeTamilNews
அரசியல், கல்வி, பொழுதுபோக்கு, விளையாட்டு, சுகாதாரம், வாழ்க்கை முறை, சமூக, வேலைவாய்ப்பு என அனைத்து வகையான செய்திகளையும் தமிழில் பெற இப்போது ஜீ தமிழ் நியூஸ் செயலியைப் பதிவிறக்குங்கள்!!
Android Link: https://bit.ly/3AIMb22
Apple Link: https://apple.co/3yEataJ
)