 "SIP: 23% வருமானத்துடன்.. ரூ.3000 மாத முதலீட்டை ரூ.7 கோடியாக பெருக்கிய டாப் Mutual Fund இது தான்")
இன்றைய காலகட்டத்தில், எளியவர்களும் முதலீடு செய்யும் வகையிலான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் பலரது முதன்மையான சாய்ஸாக உள்ளது. கூட்டு வட்டி வருமானத்தை அள்ளிக் கொடுக்கும் இதில், குறைந்த பட்சம் மாதம் ரூ.250 என்ற அளவிலும் முதலீட்டைத் தொடங்கலாம் என்பது இதன் சிறப்பு அம்சம். சிறந்த திட்டங்களில் முதலீடு செய்தால், ஆயிரங்களை கோடிகளாக்கலாம். அந்த வகையில் 23% என்ற அளவிலான ஆண்டு வருமானத்தை அள்ளிக் கொடுத்துள்ள சிறந்த மிட் கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்டு குறித்து இந்த கட்டுரையில் அறிந்து கொள்ளலாம்.
மிட்கேப் பிரிவில் உள்ள சிறந்த பரஸ்பர நிதியம்
நிப்பான் இந்தியா வளர்ச்சி நிதி (Nippon India Growth Fund) என்பது மிட்கேப் பிரிவில் உள்ள ஒரு திட்டமாகும். இது சிறந்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் ஒன்று. இந்த மிட்கேப் ஃபண்ட் தொடங்கப்பட்டு 29 ஆண்டுகள் 7 மாதங்கள் ஆகின்றன. இந்தக் காலகட்டத்தில் முதலீட்டாளர்களுக்கு அதிக இரட்டை இலக்க வருமானத்தை அளித்துள்ளது. இந்தத் திட்டம் தொடங்கப்பட்டதிலிருந்து மொத்த முதலீடுகளில் ஆண்டுதோறும் 22.28 சதவீதத்திற்கும் அதிகமான வருமானத்தையும், SIP முதலீடுகளில் ஆண்டுதோறும் 22.50 சதவீதத்திற்கும் அதிகமான வருமானத்தையும் அளித்துள்ளது.
நிப்பான் இந்தியா வளர்ச்சி நிதியம் 1995 ஆம் ஆண்டு அக்டோபர் 8 ஆம் தேதி தொடங்கப்பட்டது. இந்த நிதி தொடங்கப்பட்ட பிறகு மொத்தமாக முதலீடு செய்து இப்போது வரை வைத்திருப்பவர்களின் பணம் 383 மடங்கு அதிகரித்துள்ளது. அதே நேரத்தில், இது 29 ஆண்டுகளில் வெறும் 3000 ரூபாய்க்கான ஒரு சிறிய அளவிலான SIP முதலீட்டை தொடர்ந்தவர்கள், இன்று ரூ.6 கோடிக்கும் அதிகமாக கார்பஸை சேர்த்துள்ளனர். அதாவது, நிப்பான் இந்தியா வளர்ச்சி நிதி மிட்கேப் பிரிவின் உண்மையான ராஜா என்பது நிரூபிக்கப்பட்டுள்ளது.
வருவாயை வலுவாக அதிகரிக்கும் ஆற்றலைக் கொண்ட முதலீடுகள்
நிப்பான் இந்தியா வளர்ச்சி நிதி, தங்கள் வருவாயை வலுவாக அதிகரிக்கும் ஆற்றலைக் கொண்ட, தொடர்ந்து சிறப்பாகச் செயல்படும் நடுத்தர நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்கிறது. இந்த நிதி, நீண்ட காலத்திற்கு சிறந்த வருமானத்தை ஈட்டுவதற்காக, எதிர்காலத்தில் சந்தைத் தலைவர்களாக மாறக்கூடிய நிறுவனங்களை ஆரம்பத்திலேயே அடையாளம் காண்பதில் கவனம் செலுத்துகிறது. இந்த நிதி, நியாயமான மதிப்பீடுகளில் கிடைக்கும் வளர்ச்சிப் பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுத்து, நியாயமான விலையில் வளர்ச்சி (GARP) முதலீட்டு பாணியைப் பின்பற்றுகிறது. ஏப்ரல் 30, 2025 நிலவரப்படி இந்த நிதியின் நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள மொத்த சொத்து ரூ.34,690.03 கோடியாகும். வழக்கமான திட்டத்தின் செலவு விகிதம் 1.58 சதவீதமாகவும், நேரடி திட்டத்தின் செலவு விகிதம் 0.74 சதவீதமாகவும் இருந்தது.
மொத்த முதலீட்டில் நிதியின் வருவாய்
தொடங்கப்பட்ட தேதி: அக்டோபர் 8, 1995
அறிமுகப்படுத்தப்பட்டதிலிருந்து கிடைத்துள்ள வருமானம்: ஆண்டுக்கு 22.28%
தொடக்கத்தில் மொத்த முதலீடு: ரூ. 1,00,000
தற்போதைய முதலீட்டு மதிப்பு: ரூ.3,83,59,890
நிப்பான் இந்தியா வளர்ச்சி நிதி 1 வருடத்தில் 10.05 சதவீத வருமானத்தையும், 3 ஆண்டுகளில் 23.40 சதவீத வருமானத்தையும், 5 ஆண்டுகளில் ஆண்டுக்கு 32.69 சதவீத வருமானத்தையும் அளித்துள்ளது. அதேசமயம், NIFTY Midcap 150 TRI, 1 வருடம், 3 ஆண்டுகள் மற்றும் 5 ஆண்டுகளில் முறையே 5.73 சதவீதம், 21.80 சதவீதம் மற்றும் 31.96 சதவீதம் ஆண்டு வருமானத்தை வழங்கியுள்ளது. (தகவல் மூலம்: Fact Sheet)
நிதியின் SIP முதலீட்டின் மீதான வருமானம்
அறிமுகப்படுத்தப்பட்டதிலிருந்து SIP வருமானம்: ஆண்டுக்கு 22.63%
மாதாந்திர SIP தொகை: ரூ. 3,000
SIP மூலம் மொத்த முதலீடு: ரூ.10,62,000
தற்போதைய SIP மதிப்பு: ரூ.7,27,19,875
(தகவல் மூலம்: Fact Sheet)
முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள சிறந்த பங்குகள்
BSE: 3.47%
சோழமண்டலம் நிதி ஹோல்டிங்ஸ் : 2.87%
ஃபோர்டிஸ் ஹெல்த்கேர்: 2.62%
பர்சிஸ்டெண்ட் சிஸ்டம்: 2.52%
PFC: 2.35%
ஃபெடரல் வங்கி: 2.27%
AU SFB : 2.25%
டிக்சன் டெக்னாலஜிஸ்: 2.13%
இண்டஸ் டவர்: 2.12%
வோல்டாஸ்: 2.10%
முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள சிறந்த துறைகள்
நிதி: 8.12%
ஆட்டோ பாகங்கள்: 7.98%
வங்கிகள்: 6.72%
மருந்து & உயிரி தொழில்நுட்பம்: 6.70%
சில்லறை விற்பனை: 5.82%
மூலதன சந்தை : 5.79%
நுகர்வோர் பொருட்கள்: 5.48%
தொழில்துறை பொருட்கள்: 5.42%
சுகாதார சேவைகள்: 4.61%
பவர்: 4.57%
(பொறுப்பு துறப்பு: இந்தக் கட்டுரையின் நோக்கம் தகவல்களை வழங்குவது மட்டுமே தவிர, முதலீட்டு ஆலோசனைகளை வழங்குவது அல்ல. பரஸ்பர நிதியம் என்னும் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் கடந்தகால வருமானம், எதிர்காலத்திலும் தொடரும் என்பதற்கு உத்தரவாதம் இல்லை. SEBI அங்கீகரிக்கப்பட்ட முதலீட்டு ஆலோசகரை அணுகி ஆலோசித்த பின்னரே முதலீடு தொடர்பான முடிவுகள் எடுக்கப்பட வேண்டும்.)
சார்பில்லாத சமரசமில்லாத செய்திகள் உங்கள் உள்ளங்கைகளில்!
உடனுக்குடன் செய்திகளைத் தெரிந்து கொள்ளவும், உங்கள் கருத்துகளைப் பகிர்ந்து கொள்ளவும் சமூக வலைத்தளங்களில் எங்களைப் பின்தொடருங்கள்..
முகநூல் - @ZEETamilNews
ட்விட்டர் - @ZeeTamilNews
டெலிக்ராம் - https://t.me/ZeeTamilNews
அரசியல், கல்வி, பொழுதுபோக்கு, விளையாட்டு, சுகாதாரம், வாழ்க்கை முறை, சமூக, வேலைவாய்ப்பு என அனைத்து வகையான செய்திகளையும் தமிழில் பெற இப்போது ஜீ தமிழ் நியூஸ் செயலியைப் பதிவிறக்குங்கள்!!
Android Link: https://bit.ly/3AIMb22
Apple Link: https://apple.co/3yEataJ
)