Investment: மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ரூ. 10 லட்ச முதலீடு செய்திருந்தால் எவ்வளவு வருமானம் கிடைக்கும்?

Investment Tips: Quant ELSS Tax Saver Fund கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் சிறப்பாகச் செயல்படும் ஈக்விட்டி லிங்க்டு சேவிங் ஸ்கீம் (ELSS) மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும். மறுபுறம், Quant Small Cap Fund, கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் வருமானத்தின் அடிப்படையில் கணிசமான லாபத்தைக் கொடுத்திருக்கும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பிரிவில் முதலிடத்தில் உள்ளது.

ஒருவர் மூன்று ஆண்டுகளுக்கு முன், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் ரூ.10 லட்சத்தை மொத்தமாக முதலீடு செய்திருந்தால் அவர்களுக்கு எந்த முதலீடு சிறந்ததாக இருந்திருக்கும்? நீண்ட கால மூலதன ஆதாய வரியைச் செலுத்தி, வருமான வரிச் சட்டத்தின் 80சி பிரிவின் கீழ் ரூ. 1.50 லட்சம் வரையிலான வரிச் சலுகைகளைப் பெற்ற பிறகு எந்த முதலீடு அவர்களுக்குச் சிறந்த வருமானத்தைத் தந்திருக்கும் என்பதை அறிந்து கொள்ளுங்கள்.

கடந்த 3 ஆண்டுகளில் சிறப்பாகச் செயல்படும் ELSS மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளைப் பொறுத்த வரையில், Quant ELSS Tax Saver Fund ஆனது ELSS பிரிவில் மூன்றாண்டுகளில் (ஜனவரி 19, 2024 நிலவரப்படி) 31.05 சதவீத வருடாந்திர வருமானத்துடன் முதலிடத்தில் உள்ளது.

ஸ்மால்-கேப் பிரிவில், குவாண்ட் ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் மூன்று ஆண்டுகளில் 46.61 சதவீத வருடாந்திர வருமானத்துடன் நம்பர் 1 இடத்தில் உள்ளது. சிறப்பாகச் செயல்படும் ELSS மற்றும் ஸ்மால்-கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வருமானத்தைக் கணக்கிடும் போது, ELSSக்கு மூன்று வருட லாக்-இன் காலம் இருப்பதை கவனத்தில் கொள்ள வேண்டும்.

மூலதன ஆதாய வரி மற்றும் பிரிவு 80C இன் கீழ் ரூ. 1.50 லட்சம் வரையிலான பலன்களில் விலக்கு அளிக்கப்பட்ட பிறகு, தெளிவான வரி கணக்கீட்டைப் பெற, ஒவ்வொரு ஃபண்டிலும் மூன்று ஆண்டுகளுக்கு முதலீடு என்பதன் அடிப்படையில் இந்த கணக்கீட்டைப் பார்ப்போம்.

வரி கணக்கீடு மற்றும் சிறந்த ELSS இன் வருமானம்
Quant ELSS Tax Saver Fund 31.05 சதவிகிதம் வருடாந்திர வருமானத்தை வழங்கியது. ஒருவர் மொத்தமாக ரூ.10 லட்சத்தை ஃபண்டில் முதலீடு செய்திருந்தால், மூன்று ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு மொத்த வருமானம் ரூ.2250916.13 கிடைத்திருக்கும். இதில், மூலதன ஆதாயம் ரூ.1250916.13 ஆக இருந்திருக்கும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் சம்பாதித்த முதல் ரூ. 1 லட்சத்துக்கு ஒருவர் வரி செலுத்த வேண்டியதில்லை என்பதால், அந்த வழக்கில் வரி விதிக்கக்கூடிய வருமானம் ரூ.1150916 ஆக இருந்திருக்கும். நீண்ட கால மூலதன ஆதாய வரி, அதாவது 10 சதவீதம் (ஒரு வருடம் கழித்து பணத்தை எடுத்தால் நீங்கள் செலுத்தும்) ரூ.115091.60 ஆக இருந்திருக்கும்.

அதாவது, சிறந்த ELSS நிதியில் ரூ.10 லட்சம் முதலீட்டில், மூன்று ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு நிகர வருமானம் ரூ.1135824.52 ஆக இருந்திருக்கும். இந்த வருமானம் பிரிவு 80C இன் கீழ் ரூ.1.50 லட்சத்திற்கு வரி விலக்கு அளிக்கவில்லை. ELSS ஐத் தவிர பிரிவு 80C இன் கீழ் ஒருவருக்கு வேறு முதலீடு இல்லை என்றால், அவர்களின் மொத்த வருமானம் ரூ.1285824.52 ஆக இருந்திருக்கும்.

சிறந்த ஸ்மால் கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் வரி கணக்கீடு மற்றும் வருமானம்
46.61 சதவீத வருடாந்திர வருமானம் என்ற விகிதத்தில், குவாண்ட் ஸ்மால் கேப் ஃபண்டில் ரூ. 10 லட்சம் மொத்த முதலீடு மூன்று ஆண்டுகளில் ரூ.3151191.61 மொத்த வருமானத்தை அளித்திருக்கும். நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள் ரூ.2151191.61 ஆக இருந்திருக்கும். ரூ.1 லட்சம் வரிவிலக்குக்குப் பிறகு, வரிக்கு உட்பட்ட வருமானம் ரூ.2051191.61 ஆக இருந்திருக்கும்.

10 சதவீத நீண்ட கால மூலதன ஆதாய வரியில், வரி ரூ. 205119.16 ஆக இருந்திருக்கும். அதாவது வரிக்குப் பிந்தைய வருமானம் ரூ.1846072.45 ஆக இருந்திருக்கும். மூன்று ஆண்டுகளில் ரூ.10 லட்சம் முதலீட்டில் சிறந்த ELSS மியூச்சுவல் ஃபண்டை விட சிறந்த ஸ்மால் கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் உங்களுக்கு ரூ.560247.93 அதிகமாக வழங்கியிருக்கும்.

சார்பில்லாத சமரசமில்லாத செய்திகள் உங்கள் உள்ளங்கைகளில்! 

உடனுக்குடன் செய்திகளைத் தெரிந்து கொள்ளவும், உங்கள் கருத்துகளைப் பகிர்ந்து கொள்ளவும் சமூக வலைத்தளங்களில் எங்களைப் பின்தொடருங்கள்..

முகநூல் - @ZEETamilNews

ட்விட்டர் - @ZeeTamilNews

டெலிக்ராம் - https://t.me/ZeeTamilNews

வாட்ஸ்-அப் - https://whatsapp.com/channel/0029Va5XFvI90x2plF9cKY1r

அரசியல், கல்வி, பொழுதுபோக்கு, விளையாட்டு, சுகாதாரம், வாழ்க்கை முறை, சமூக, வேலைவாய்ப்பு என அனைத்து வகையான செய்திகளையும் தமிழில் பெற இப்போது ஜீ தமிழ் நியூஸ் செயலியைப் பதிவிறக்குங்கள்!!