சேமிப்புக் கணக்கில் பணம் போட எடுக்க என்ன வரம்பு? வரம்பை மீறினால் வருமான வரி நோட்டீஸ்

வரிச் சட்டங்களின்படி, வங்கிகள் நடப்பு ஆண்டில் ஒரு வருடத்தில் பத்து லட்சம் ரூபாய் அல்லது அதற்கு மேல் டெபாசிட் செய்யப்பட்ட அல்லது திரும்பப் பெறப்பட்ட கணக்குகள் குறித்த தகவல்களை வரித் துறைக்கு வழங்க வேண்டும். வரி செலுத்துபவரின் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட கணக்குகளில் (நடப்புக் கணக்குகள் மற்றும் நேர வைப்புகளைத் தவிர) ஒரு நிதியாண்டில் ரூ. 10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட ரொக்க டெபாசிட்களுக்கு இந்த வரம்பு கணக்கிடப்படுகிறது. 

ஒரு நிதியாண்டில் வங்கிக் கணக்கில் (Bank Account) ரூ.10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் பணம் டெபாசிட் செய்யப்பட்டால் அல்லது எடுக்கப்பட்டால், அது பற்றி வரி அதிகாரிகளுக்குத் தெரிவிக்கப்பட வேண்டும். எனவே இதுபோன்ற சூழ்நிலையில், நீங்கள் கவனமாக இருப்பது நல்லது. நடப்புக் கணக்கில் இந்த வரம்பு ரூ.50 லட்சம் மற்றும் அதற்கு மேலாகும். 

பணம் செலுத்துதல் மற்றும் செட்டில்மென்ட் சிஸ்டம்ஸ் சட்டம் 2007 இன் பிரிவு 18ன் கீழ் இந்திய ரிசர்வ் வங்கியால் வழங்கப்பட்ட வங்கி வரைவுகள், பே ஆர்டர்கள், வங்கியாளர்கள் காசோலைகள், ப்ரீபெய்ட் கருவிகள் வாங்குவதற்காக ஒரு நிதியாண்டில் பத்து லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் செலுத்தப்பட்ட ரொக்கம் பற்றி தெரிவிக்கப்பட வேண்டும்.

கிரெடிட் கார்டு வழங்கும் வங்கி, நிறுவனம் அல்லது வங்கி ஒழுங்குமுறைச் சட்டம், 1949 பொருந்தும் கூட்டுறவு வங்கி அல்லது வேறு ஏதேனும் நிறுவனம் சில பரிவர்த்தனைகளைப் பற்றி தெரிவிக்க வேண்டும். வழங்கப்பட்ட ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட கிரெடிட் கார்டுகளின் பில்லுக்கு ஒரு நிதியாண்டில் ஒரு லட்சம் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட தொகையை ரொக்கமாக செலுத்துதல். வழங்கப்பட்ட ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட கிரெடிட் கார்டுகளின் பில்லுக்கு பத்து லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் பணம் செலுத்துதல் ஆகியவை பற்றிய தகவல்கள் தெரிவிக்கப்பட வேண்டும்.

பத்திரங்கள் அல்லது கடனீட்டுப் பத்திரங்களை வழங்கும் ஒரு நிறுவனம், எந்தவொரு நிதியாண்டிலும் நிறுவனம் அல்லது நிறுவனத்தால் வழங்கப்பட்ட பத்திரங்கள் அல்லது கடனீட்டுப் பத்திரங்களைப் பெறுவதற்கு, பத்து இலட்சம் ரூபாய் அல்லது அதற்கும் அதிகமான தொகையை  கொடுத்தவர்கள் பற்றிய தகவலை அளிக்க வேண்டும். 

நிறுவனம் பங்குகளை வெளியிடுவதாக இருந்தால், நிறுவனம் வழங்கிய பங்குகளைப் பெறுவதற்கு எந்த ஒரு நிதியாண்டிலும் பத்து லட்சம் ரூபாய் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட தொகையை அளித்தவர் பற்றி தெரிவிக்க வேண்டும். நிறுவனங்கள் சட்டம் 2013 இன் பிரிவு 68ன் கீழ், அங்கீகரிக்கப்பட்ட பங்குச் சந்தையில் பட்டியலிடப்பட்டுள்ள நிறுவனம், ஒரு நிதியாண்டில் யாரேனும் ஒருவரிடமிருந்து ரூ. 10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட பங்குகளை வாங்குவது குறித்துத் தெரிவிக்க வேண்டியது கட்டாயமாகும்.

மியூச்சுவல் ஃபண்டின் அறங்காவலர் அல்லது மியூச்சுவல் ஃபண்டின் விவகாரங்களை நிர்வகிக்கும் பிற நபர்கள், மியூச்சுவல் ஃபண்டின் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட திட்டங்களின் யூனிட்களைப் பெறுவதற்கு நிதியாண்டில் பத்து லட்சம் ரூபாய் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட தொகைக்கான பரிவர்த்தனை செய்த நபர் பற்றி தெரிவிக்க வேண்டும். 

அந்நியச் செலாவணி மேலாண்மைச் சட்டம் 1999 இன் பிரிவு 2 இன் பிரிவு (c) இல் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள ஒரு அங்கீகரிக்கப்பட்ட நபர், ஒரு நிதியாண்டில், வெளிநாட்டு நாணயத்தை விற்பதற்காக எந்தவொரு நபரிடமிருந்தும் பத்து லட்சம் ரூபாய் அல்லது அதற்கு மேலான தொகையை பெற்றால் அது குறித்து தெரிவிக்க வேண்டும்.