IMPACT FEATURE: ग्रो एमएफ शुरू करने जा रहा भारत का पहला निफ्टी नॉन-सैक्लिकल कंज्यूमर इंडेक्स फंड

ग्रो एमएफ भारत का सर्वप्रथम निफ्टी नॉन-सैक्लिकल कंज्यूमर इंडेक्स फंड शुरू करने जा रहे हैं

ग्रो म्यूचुअल फंड को सेबी की ओर से ग्रो निफ्टी नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर इंडेक्स फंड लॉन्च करने के लिए हरी झंडी मिल गई है।

यह भारत का पहला नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर इंडेक्स फंड है जिसका शुभारम्भ मई माह में होगा । इसके लिए एनएफओ की तारीख भी मई की शुरुआत में ही तय की गई  है। यह फंड नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर इंडेक्स फंड -टीआरआई पर बारीकी से नज़र रखेगा, तथा इसका उद्देश्य निवेशकों के लिए स्टेडी लॉन्ग टर्म एप्रीसिएशन प्रदान करना है ।

यह फंड मुख्य रूप से कन्जम्पशन से सम्बंधित डिफेंसिव शेयरों पर केंद्रित होगा तथा यह एक ओपन-एंडेड स्कीम है। यह ऐसे इन्वेस्टर्स की ज़रूरतों का ध्यान रखेगा जो भारत की बढ़ती हुई  प्रति व्यक्ति जीडीपी पर नजर रखते हैं लेकिन स्टेबिलिटी को प्राथमिकता देते हैं।

आइये देखें कि यह फंड किस तरह आपकी निवेश रणनीति और पोर्टफोलियो गोल्स के लिए उपयुक्त हो सकता है।

निफ्टी नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर इंडेक्स- इसमें क्या शामिल है?  

नॉन-साइक्लिकल बिजिनेस वे होते  हैं जो पूरे इकोनॉमिक साइकल में स्टेडी डिमांड  के साथ आवश्यक वस्तुओं का निर्माण करते हैं। इसलिए, निफ्टी नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर इंडेक्स उपभोक्ता वस्तुएं और सेवाएँ, दूरसंचार, मीडिया और मनोरंजन, टेक्सटाइल इत्यादि जैसे नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर सेक्टर्स  के शेयरों को ट्रैक करता है ।

इस इंडेक्स में एलिजिबल बेसिक इंडस्ट्रीज के ऐसे  शीर्ष 30 स्टॉक शामिल हैं, जिन्हें जनवरी और जुलाई तक के 6 महीने के औसत फ्री-फ्लोट मार्किट कैपिटलाइजेशन के द्वारा चुना गया है। स्टॉक वेट को  उनके फ्री-फ्लोट मार्किट कैपिटलाइजेशन के आधार पर निर्धारित किया जाता है, और इसी अधिकतम सीमा प्रति स्टॉक 10% निर्धारित की गई है।

निफ्टी नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर इंडेक्स फंड का उद्देश्य निफ्टी नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर इंडेक्स (टीआरआई) को समान वेटेज के साथ मिरर करने वाली सिक्योरिटीज  में इन्वेस्ट करके लॉन्ग टर्म कैपिटल ग्रोथ हासिल करना है, और उसका लक्ष्य टोटल रिटर्न को संभावित ट्रैकिंग एरर्स के साथ इमिटेट करना है।

सेक्टर ब्रेक अप

इस इंडेक्स में वेटेज को ब्रेक डाउन करते समय सीधे उपभोक्ताओं को सेवा प्रदान करने वाले सेक्टर्स को प्राथमिकता दी जाती है। यहाँ यह  बताया गया है कि निफ्टी नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर इंडेक्स   में सेक्टर्स को वेटेज कैसे प्रदान किया जाता है:

सेक्टर रिप्रेजेंटेशन                       वेट (%0

फास्ट मूविंग कंज्यूमर गुड्स            43.14
कंज्यूमर सर्विसेज                          21.48
कंज्यूमर ड्यूरेबल्स                         20.08
टेलीकम्युनिकेशन                          11.00
सर्विसेज                                       2.57
टेक्सटाइल्स                                  1.07
मीडिया, इंटरटेनमेंट एंड पब्लिकेशन 0.65

टॉप घटक:

प्रत्येक स्टॉक का फ्री-फ्लोट मार्किट कैपिटलाइजेशन उसका वेट निर्धारित करता है। इसके अलावा, निफ्टी नॉन साइक्लिकल कंज्यूमर इंडेक्स प्रत्येक स्टॉक के वेटेज को 10% तक लिमिट करके जोखिम का प्रबंधन करता है।

कम्पनी का नाम         वेट (%)

भारती एयरटेल लि.       9.81
हिंदुस्तान यूनीलीवर लि. 9.90%
आईटीसी लि.              9.86%
टाइटन कम्पनी लि.      8.05%
एशियन पेंट्स लि.        6.52%
नेस्ले इंडिया लि.          4.75%
झोमेटो  लि.                5.38%
ट्रेंट लि.                      4.42%
टाटा कंज्यूमर लि.        3.50%
एवेन्यू सुपरमार्ट्स लि.   3.44%

निफ्टी नॉन साइक्लिकल कंज्यूमर इंडेक्स में निवेश करना उचित है या नहीं यह जानने के लिए इसके प्रदर्शन का विश्लेषण करें ।

प्रदर्शन:

तुलनात्मक विश्लेषण  (रिटर्न्स)

निफ्टी नॉन साइक्लिकल कंज्यूमर इंडेक्स ने अलग-समयावधियों में निफ्टी 50 की तुलना में लगातार बेहतर प्रदर्शन दिखाया है, जिसके कारण यह एक आकर्षक लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट का शक्तिशाली विकल्प है।

इंडेक्स	सीएजीआर_1y	सीएजीआर_3y	सीएजीआर_5y	सीएजीआर_10y	सीएजीआर_15y
निफ्टी नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर	30.80%	18.79%	17.22%	16.38%	17.66%
निफ्टी 50	20.74%	17.12%	16.15%	14.57%	15.40%
निफ्टी 500	26.57%	20.19%	17.45%	16.04%	16.41%
निफ्टी  टीएम्आई	26.47%	19.55%	16.46%	14.99%	15.23%

चार्ट इनसाईट:

निफ्टी नॉन साइक्लिकल कंज्यूमर इंडेक्स बेहतर स्टेबिलिटी प्रदान करता है क्योंकि यह आर्थिक उतार-चढ़ाव को प्रभावी ढंग से अवशोषित न करता है। साथ ही  कुछ मामलों में, यह निफ्टी 50 की तुलना में अधिक सुरक्षित विकल्प साबित होता है क्योंकि यह बेहतर रिस्क-एडजस्टेड रिटर्न प्रदान करता है, जो सतर्क निवेशकों के लिए बिल्कुल सही है।

शार्प रेशो:

	15 वर्ष			10 वर्ष			5 वर्ष
फंड	रिटर्न	एसटीडी	शार्प	रिटर्न	एसटीडी	Sharpe	रिटर्न	एसटीडी	शार्प
निफ्टी नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर	17.66%	5.03%	1.57	16.38%	4.24%	1.96	17.22%	4.50%	2.09
निफ्टी 50	15.40%	5.70%	0.99	14.57%	4.84%	1.35	16.15%	5.61%	1.49
निफ्टी टीएमआई	15.23%	5.93%	0.92	14.99%	5.00%	1.39	16.46%	5.75%	1.51

वैल्युएशन:

मौजूदा पी/ई 5 और 10 साल के औसत से नीचे है, जिसका अर्थ है इसका  वैल्यूएशन फेवरेबल है,

	10-साल का औसत पी/ई रेशो	5- साल का औसत पी/ई रेशो	मौजूदा पी/ई रेशो
निफ्टी नॉन-साइक्लिकल कंज्यूमर इंडेक्स	101.01	140.99	59.35

फ्यूचर ग्रोथ आउटलुक 

• डेमोग्राफी ट्रेंड: यूथफुल मीडियन आबादी और बढ़ती डिस्पोजेबल इनकम के कारण नॉन-साइक्लिकल प्रोडक्ट्स  और सर्विसेज की डिमांड  बढ़ने का अनुमान है, जो भविष्य में इंडेक्स की ग्रोथ में सहायक सिद्ध  होगी।
• रिस्क और अपोर्च्यूनिटी: इन्वेस्टर्स को रेग्युलेटरी परिवर्तन, प्रतिस्पर्धात्मक दबाव और ग्लोबल आर्थिक अनिश्चितताओं जैसे संभावित जोखिमों के प्रति सचेत रहना चाहिए।
• मैक्रो इकोनॉमिक ड्राइवर्स: प्रति व्यक्ति सकल घरेलू उत्पाद में वृद्धि, शहरीकरण और डिजिटलीकरण के कारण उपभोक्ता खर्च में वृद्धि होने की उम्मीद है, जिससे इंडेक्स के सेक्टर्स को लाभ होगा। 

किसके द्वारा इन्वेस्ट किया जाना चाहिए?

• यह फंड समय के साथ रिटर्न में स्थिरता और निरंतरता चाहने वाले इन्वेस्टर्स के लिए  उपयुक्त है, यह उन लोगों के लिए एक आकर्षक विकल्प है जो वित्तीय सुरक्षा को प्राथमिकता देते हैं।
• कम रिस्क टोलेरंस वाले इन्वेस्टर्स कोयह फंड विशेष रूप से आकर्षक लगेगा क्योंकि यह स्टेबिलिटी और प्रेडिक्टेबिलिटी  स्थिरता पर जोर देता है  ।
• साथ ही  जो लोग भारत की प्रति व्यक्ति जीडीपी में  वृद्धि  का लाभ उठाना चाहते हैं, उनके लिए यह फंड उनके इन्वेस्टमेंट ऑब्जेक्टिव के साथ अच्छी तरह से मेल खाता है।

फाइनल वर्ड

तो, अगर  आप अपने पोर्टफोलियो में एक डिफेंसिव इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी  शामिल करना चाहते हैं या फिर आप इन्वेस्टमेंट में कोई एक्सपेरिमेंट करना चाहते हैं, तो  आपके लिए यह अच्छी  है कि ग्रो का निफ्टी नॉन साइक्लिकल कंज्यूमर इंडेक्स फंड एनएफओ अब किसी भी दिन जारी होने जा रहा है। यह इंडेक्स वाकई में भारतीय पूंजी बाज़ार में एक शानदार इन्वेस्टमेंट अपोर्चुनिटी है क्योंकि यह डाइवर्सिटी, मजबूत परफोर्मेंस और ग्रोथ प्रोस्पेक्ट्स का एक शानदार संयोजन है।

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