Paytm Payments Bank: ପେଟିଏମ ଉପରେ RBI କାହିଁକି ନେଲା ଆକ୍ସନ, ଜାଣନ୍ତୁ କ'ଣ ରହିଛି ପୂରା ମାମଲା ?

Paytm Payments Bank: ମନି ଲଣ୍ଡ୍ରିଂ ସନ୍ଦେହରେ ରିଜର୍ଭ ବ୍ୟାଙ୍କ ଅଫ୍ ଇଣ୍ଡିଆ (RBI) ପ୍ରସିଦ୍ଧ ପେଟିଏମ୍ ୱାଲେଟ୍ ଏବଂ ଏହାର ବ୍ୟାଙ୍କିଂ ଶାଖା ପେଟିଏମ୍ ପେମେଣ୍ଟ ବ୍ୟାଙ୍କ ଉପରେ କାର୍ଯ୍ୟାନୁଷ୍ଠାନ ଗ୍ରହଣ କରିଛି। ବିଜୟ ଶେଖର ଶର୍ମାଙ୍କ ବ୍ୟାଙ୍କିଂ କମ୍ପାନୀ ଅସୁବିଧାରେ ପଡିଛି। ଭାରତର ରିଜର୍ଭ ବ୍ୟାଙ୍କର ଏହି କାର୍ଯ୍ୟ ସମ୍ପର୍କରେ ପୁଣି ଅନେକ ପ୍ରଶ୍ନ ଉଠିଛି। ପେଟିଏମ୍ ପେମେଣ୍ଟସ୍ ବ୍ୟାଙ୍କ ଲିମିଟେଡ୍ (ପିପିବିଏଲ୍) ବିରୋଧରେ ଅଭିଯୋଗ ହୋଇଛି ଯେ ସମାନ ପ୍ୟାନରେ ଏକାଧିକ ଆକାଉଣ୍ଟ ଖୋଲାଯାଇଛି। ଏହିପରି ହଜାର ହଜାର ମାମଲା ସାମ୍ନାକୁ ଆସିଛି ଯେଉଁଥିରେ ଗୋଟିଏ ସିଙ୍ଗଲ୍ ପ୍ୟାନ କାର୍ଡରେ ଏକାଧିକ ଆକାଉଣ୍ଟ ଖୋଲାଯାଉଛି। ଆରବିଆଇ ସନ୍ଦେହ କରିବା ମାତ୍ରେ ଏହି ମାମଲାରେ ଅର୍ଥ ହେରଫେର ମଧ୍ୟ ଏକ କାରଣ ହୋଇପାରେ ବୋଲି ଆରବିଆଇ ପଦକ୍ଷେପ ନେବାକୁ ନିଷ୍ପତ୍ତି ନେଇଛି। ସେଠାରେ ହଜାର ହଜାର ଆକାଉଣ୍ଟ ରହିଅଛି ଯାହାର KYC କରାଯାଇ ନଥିଲା । 

ଗଣମାଧ୍ୟମ ରିପୋର୍ଟରେ ଏହା ଦାବି କରାଯାଇଛି ଯେ କୋଟି କୋଟି ମୂଲ୍ୟର କାରବାର କରାଯାଇଛି, ଯେଉଁଥିରେ କୌଣସି ସରକାରୀ ରେକର୍ଡ ନାହିଁ। ଅନେକ ଖାତାର KYC ଆବଶ୍ୟକ ଥିଲା, ହେଲେ ଏହାକୁ ଅଣଦେଖା କରାଯାଇଛି। ଏହି କାରଣରୁ ଅର୍ଥ ହେରଫେର ସମ୍ପର୍କରେ ସନ୍ଦେହ ସୃଷ୍ଟି ହେଉଛି।

RBI କାହିଁକି ଲଗାଇଛି ରୋକ୍ ? 
ଭାରତୀୟ ରିଜର୍ଭ ବ୍ୟାଙ୍କ ଫେବୃଆରୀ ୨୯ ପରେ ପେଟିଏମ୍ ପେମେଣ୍ଟସ୍ ବ୍ୟାଙ୍କ ଲିମିଟେଡ୍ କୁ ଅତିରିକ୍ତ ଜମା, କ୍ରେଡିଟ୍ କାରବାର, ଟପ୍ ଅପ୍ ଏବଂ ୱାଲେଟ୍ ଉପରେ ବାରଣ କରିଛି। ୨୯ ଫେବୃଆରୀ ପର୍ଯ୍ୟନ୍ତ ଆପଣ ନିଜ ୱାଲେଟରେ ଉପସ୍ଥିତ ପରିମାଣକୁ ବ୍ୟବହାର କରିପାରିବେ । ଯଦି ଆରବିଆଇ ଏହାର ନିଷ୍ପତ୍ତିକୁ ବନ୍ଦ ନକରେ ତେବେ ପେଟିଏମ୍ ୱାଲେଟ୍ ପାଇଁ ଟପ୍ ଅପ୍ ବନ୍ଦ ହୋଇଯିବ । ବର୍ତ୍ତମାନ ଏହା ମାଧ୍ୟମରେ କାରବାର ସମ୍ଭବ ହେବ ନାହିଁ । ଫେବୃଆରୀ ୨୯ ପରେ ୱାଲେଟ୍ ଟଙ୍କା ଆଉ ବ୍ୟବହାର କରାଯାଇପାରିବ ନାହିଁ । 

ପେଟିଏମ୍ ପେମେଣ୍ଟସ୍ ବ୍ୟାଙ୍କରେ ପ୍ରାୟ ୩୫ କୋଟି ଇ-ୱାଲେଟ୍ ଅଛି । ଏଥିମଧ୍ୟରୁ ପ୍ରାୟ ୩୧ କୋଟି ନିଷ୍କ୍ରିୟ, ପ୍ରାୟ ୪କୋଟି ସକ୍ରିୟ ଅଛି, କୌଣସି ବାଲାନ୍ସ କିମ୍ବା ସର୍ବନିମ୍ନ ବାଲାନ୍ସ ନାହିଁ । KYC ପ୍ରକ୍ରିୟା ସମାପ୍ତ ହୋଇନଥିଲା, ତେଣୁ ଏହି ବ୍ୟାଙ୍କରେ ଏହିପରି ଠକେଇ ସାମ୍ନାକୁ ଆସିଛି । ବର୍ତ୍ତମାନ ଗ୍ରାହକ ଏବଂ ଜମାକାରୀମାନେ ଭୟଭୀତ ଅଛନ୍ତି। ଏକ ରିପୋର୍ଟ ଅନୁଯାୟୀ, ୨୦୨୧ ମସିହାରେ ଆରବିଆଇ KYC ଏବଂ ମନି ଲଣ୍ଡ୍ରିଂ ବିରୋଧୀ ନିୟମର ଗୁରୁତର ଉଲ୍ଲଂଘନ ବିଷୟରେ କହିଛି ଏବଂ ସଠିକ ପ୍ରକ୍ରିୟା ଅନୁସରଣ କରିବାକୁ ବ୍ୟାଙ୍କକୁ ନିର୍ଦ୍ଦେଶ ଦେଇଛି। ଏହି ନିର୍ଦ୍ଦେଶନାମା ସତ୍ତ୍ୱେ କୌଣସି ପରିବର୍ତ୍ତନ କରାଯାଇ ନାହିଁ । ବ୍ୟାଙ୍କ ଜାଣିବାକୁ ପାଇଲା ଯେ ଅଧିକାଂଶ ନିର୍ଦ୍ଦେଶକୁ ଅବମାନନା କରାଯାଇଛି।

ଆରବିଆଇ ସନ୍ଦେହ କରୁଛି ଯେ କିଛି ଆକାଉଣ୍ଟ ଅର୍ଥ ହେରଫେର ପାଇଁ ବ୍ୟବହୃତ ହୋଇଥାଇପାରେ। ଇଡିକୁ ଜଣାଇବା ବ୍ୟତୀତ ଆରବିଆଇ ଏହାର ଅନୁସନ୍ଧାନ ଗୃହ ମନ୍ତ୍ରଣାଳୟ ଏବଂ ପ୍ରଧାନମନ୍ତ୍ରୀଙ୍କ କାର୍ଯ୍ୟାଳୟ ସହ ବାଣ୍ଟିଛି। ପେମେଣ୍ଟ ବ୍ୟାଙ୍କ କହିଛି ଯେ ଟଙ୍କା ହେରଫେର ଅଭିଯୋଗ ମିଥ୍ୟା ଅଟେ। ସରକାରୀ ବରିଷ୍ଠ ଅଧିକାରୀ ପିଟିଆଇ ସହ କଥାବାର୍ତ୍ତା ବେଳେ କହିଛନ୍ତି ଯେ ଆବଶ୍ୟକ ହେଲେ ଇଡି ଅଧିକ ଅର୍ଥ ହେରଫେର ଅଭିଯୋଗର ଯାଞ୍ଚ କରିବ। RBI ନିର୍ଦ୍ଦେଶ ଯୋଗୁଁ ଗତ ଦୁଇ ଦିନ ମଧ୍ୟରେ ପେଟିଏମ୍ ବ୍ରାଣ୍ଡର ପ୍ୟାରେଣ୍ଟ୍ କମ୍ପାନୀ One97 କମ୍ୟୁନିକେସନ୍ସ ଲିମିଟେଡର ସେୟାର ୪୦ ପ୍ରତିଶତ ହ୍ରାସ ପାଇଛି। ଶୁକ୍ରବାର ଦିନ, ଷ୍ଟକ୍ ୨୦ ପ୍ରତିଶତ ହ୍ରାସ ପାଇ ରୂପି ୪୮୭.୦୫ରେ ପହଞ୍ଚିଛି, ଯାହା ବିଏସ୍ଇରେ ସର୍ବକାଳୀନ ସର୍ବନିମ୍ନ ସ୍ତରରେ ପହଞ୍ଚିଛି।