ಮ್ಯೂಚವಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೆ? ತಜ್ಞರ ಈ ಅಭಿಮತ ಖಂಡಿತ ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಿ!

Investment In MF Through SIP: ಪ್ರಸ್ತುತ ಕಂಡುಬರುತ್ತಿರುವ ಕುಸಿತದ ಮೊದಲು, ದೇಶೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಹೊಸ ದಾಖಲೆಯನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಿದ್ದವು. ವಿದೇಶಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಿಂದಲೂ ನಿಧಾನಗತಿಯ ಲಕ್ಷಣಗಳಿವೆ. ಇಂತಹ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಉದ್ಯಮವು ಹೇಗೆ ವರ್ತಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ SIP ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯಾವ ತಂತ್ರವನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಎಂಬುದು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಶ್ನೆಯಾಗಿದೆ. Business News In Kannada

SIP ಮೂಲಕ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ದಾಖಲೆ ಹೂಡಿಕೆ ಹರಿದು ಬರುತ್ತಿದೆ. ಆಗಸ್ಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಸತತ ಎರಡನೇ ತಿಂಗಳಿಗೆ, SIP ಮೂಲಕ ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು 15,000 ಕೋಟಿ ರೂ.ಗೂ ಹೆಚ್ಚು ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದಾರೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ನಿರಂತರ ಹೂಡಿಕೆ ಇದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ನಲ್ಲಿ  ಭಾರಿ ಪ್ರಮಾಣದ ಹಣ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. ಪ್ರಸ್ತುತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯ ಬಗ್ಗೆ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಕಳೆದ ಕೆಲವು ವಹಿವಾಟು ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಲಾಭ ಬುಕಿಂಗ್ ಪ್ರಬಲವಾಗಿತ್ತು. ಪ್ರಸ್ತುತ ಕುಸಿತದ ಮೊದಲು, ದೇಶೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಸಹ ಹೊಸ ದಾಖಲೆಯನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಿದ್ದವು. ವಿದೇಶಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಿಂದಲೂ ನಿಧಾನಗತಿಯ ಲಕ್ಷಣಗಳಿವೆ. ಇಂತಹ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಉದ್ಯಮವು ಹೇಗೆ ವರ್ತಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ SIP ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯಾವ ತಂತ್ರವನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಎಂಬುದು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಶ್ನೆಯಾಗಿದೆ.

ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸೆಂಟಿಮೆಂಟ್  ಹೇಗಿದೆ ?
ಈ ಕುರಿತು ಮಾತನಾಡಿರುವ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ತಜ್ಞ ಅಜಿತ್ ಗೋಸ್ವಾಮಿ,  ನಾವು ಭಾರತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಹೇಳುವುದಾದ್ರೆ, ಆರ್ಥಿಕ ಸ್ಥಿತಿ, ಸರ್ಕಾರದ ನೀತಿಗಳು, ಜಾಗತಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಗಳು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಸೆಂಟಿಮೆಂಟ್ ಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ಹಲವು ಅಂಶಗಳು ಅದರ ಚಲನೆಯ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ. ಹಣದುಬ್ಬರ, ಬಡ್ಡಿದರಗಳು, ಜಿಡಿಪಿ ಬೆಳವಣಿಗೆ, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಗಳಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ಭೌಗೋಳಿಕ ರಾಜಕೀಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಗಳು ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಭಾವವನ್ನು ನಮ್ಮ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಮೇಲೆ ಇರಲಿದೆ.

ಕಳೆದ ವರ್ಷದ ಬಗ್ಗೆ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಚಂಡ ರಾಲಿ ಕಂಡುಬಂದಿದೆ. ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಮಿಡ್/ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಅಗಾಧ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಕಂಡುಬಂದಿದೆ. ಪ್ರಸ್ತುತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯು ಹೊಸ ಎತ್ತರದಲ್ಲಿದೆ. ಇಂತಹ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ ದೇಶೀಯ ಮತ್ತು ಜಾಗತಿಕ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ಎಚ್ಚರಿಕೆ ವಹಿಸುವ ಅವಶ್ಯಕತೆ ಇದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ ತೈಲ ಆಮದು ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವ ಭಾರತದಂತಹ ದೇಶಗಳ ಕರೆನ್ಸಿ ಮತ್ತು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ತೈಲ ಬೆಲೆ ಏರಿಕೆಯಿಂದಾಗಿ ಒತ್ತಡದಲ್ಲಿಯೇ ಉಳಿಯುವ ಸಾಧ್ಯತೆ ಇದೆ. ಬ್ರೆಂಟ್ ಸುಮಾರು $95 ಪ್ರತಿ ಬ್ಯಾರೇಲ್ (ಬ್ರೆಂಟ್/ಡಬ್ಲ್ಯೂಟಿಐ) ಉಳಿದಿದೆ. ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ, ದ್ರವ್ಯತೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳು, ವಿದೇಶಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ಜಾಗತಿಕ ಆರ್ಥಿಕ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಂತಹ ಅಂಶಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಸೆಂಟಿಮೆಂಟ್ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಲನೆಗಳ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮವನ್ನುಂಟು ಮಾಡಬಹುದು.

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ಅವಕಾಶಗಳು ಸೃಷ್ಟಿಯಾಗಲಿವೆ
ಕಳೆದ ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಉದ್ಯಮವು ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ ಅಭಿವೃದ್ಧಿ ಹೊಂದಿದೆ ಎಂದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ತಜ್ಞರು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಅರಿವು, ಬೆಳೆಯುತ್ತಿರುವ ಮಧ್ಯಮ ವರ್ಗ ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ಒಳಗೊಳ್ಳುವಿಕೆಯಿಂದ ಉದ್ಯಮವು ಪ್ರೋತ್ಸಾಹವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಿದೆ. ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೂಲಕ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಾಲ, ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಗಳಲ್ಲಿ  ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ.

ನಾವು ಭಾರತೀಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಉದ್ಯಮದ ಬಗ್ಗೆ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಕಳೆದ 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಇದು 6 ಪಟ್ಟು ಬೆಳೆದಿದೆ. 31 ಆಗಸ್ಟ್ 2013 ರಂದು ಉದ್ಯಮದ ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಆಸ್ತಿ (AUM) ರೂ 7.66 ಲಕ್ಷ ಕೋಟಿಗಳಷ್ಟಿತ್ತು, ಇದು 31 ಆಗಸ್ಟ್ 2023 ರ ವೇಳೆಗೆ ರೂ 46.63 ಲಕ್ಷ ಕೋಟಿಗೆ ಏರಿಕೆಯಾಗಿದೆ. ನಾವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಖಾತೆ ಅಂದರೆ ಫೋಲಿಯೊ ಬಗ್ಗೆ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಅದು 15.42 ಕೋಟಿ ರೂ.ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ.

ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, 2024 ಭಾರತೀಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಉದ್ಯಮಕ್ಕೆ ತುಂಬಾ ಧನಾತ್ಮಕವಾಗಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ಬೆಳವಣಿಗೆಗೆ ವ್ಯಾಪಕ ಅವಕಾಶಗಳಿವೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಅರಿವು, ನಿಯಂತ್ರಕ ಜಾಗರೂಕತೆಗೆ ಹೊಸ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನದ ಉತ್ತೇಜನ ಸಿಗುತ್ತಿದೆ.

SIP ನಲ್ಲಿ ಮುಂದಿನ ತಂತ್ರ ಹೇಗಿರಬೇಕು?
ಈ ಬಗ್ಗೆ ಹೇಳುವ ಅಜಿತ್ ಗೋಸ್ವಾಮಿ, ಹೂಡಿಕೆಗೆ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಮತ್ತು ಶಿಸ್ತುಬದ್ಧ ವಿಧಾನದಿಂದಾಗಿ SIP ಗಳ ಜನಪ್ರಿಯತೆಯು ವೇಗವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನೂ ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಎನ್ನುತ್ತಾರೆ. ಇದರಲ್ಲಿ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಂಪತ್ತು ಸೃಷ್ಟಿಗೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವಾಗ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ ಮತ್ತು ಸಂಯೋಜನೆಯಿಂದ ಪ್ರಯೋಜನ ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ ಎಂಬುದು ಅವರ ಅಭಿಪ್ರಾಯವಾಗಿದೆ.

ಇಂತಹ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ, SIP ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ಸ್ಯಾಚುರೇಶನ್ ಆಗಿದೆಯೇ ಅಥವಾ SIP ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಇದು ಸರಿಯಾದ ಸಮಯವೇ ಎಂಬುದು ಸ್ವಲ್ಪ ಮುಂಚಿತ ಎಂದರೆ ತಪ್ಪಾಗಲಾರದು. ಹೀಗಿರುವಾಗ , ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ದೃಷ್ಟಿಕೋನ ಮತ್ತು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದೊಂದಿಗೆ SIP ಅನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ, ಇದು ಯಶಸ್ವಿ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, SIP ಗಳನ್ನು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಸರಿಹೊಂದಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.

ಇದನ್ನೂ ಓದಿ-ಪಿಎಂ ಕಿಸಾನ್ 15ನೇ ಕಂತಿನ ಹಣ ಖಾತೆಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಲು ಫಿಕ್ಸ್ ಆಯ್ತು ಮುಹೂರ್ತ, ಈ ದಿನ ಬರಲಿದೆ ಹಣ!

SIP ಒಳಹರಿವು ಸಾರ್ವಕಾಲಿಕ ಹೆಚ್ಚು
ಅಸೋಸಿಯೇಷನ್ ​​ಆಫ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಇನ್ ಇಂಡಿಯಾ (AMFI) ದ ಮಾಹಿತಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಆಗಸ್ಟ್ 2023 ರಲ್ಲಿ SIP ಮೂಲಕ 15,814 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳ ಒಳಹರಿವು ಕಂಡುಬಂದಿದೆ. ಜುಲೈನಲ್ಲಿ ಎಸ್‌ಐಪಿ ಒಳಹರಿವು 15,243 ಕೋಟಿ ರೂ. ಗಳಷ್ಟಿತ್ತು.  ಈ ಮೂಲಕ ಸತತ ಎರಡನೇ ತಿಂಗಳೂ ಎಸ್ ಐಪಿ ಮೂಲಕ 15 ಸಾವಿರ ಕೋಟಿ ರೂ.ಗೂ ಹೆಚ್ಚು ಒಳಹರಿವು ಕಂಡುಬಂದಿದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ವರ್ಗದ ಕುರಿತು ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಈ ವರ್ಷ ಇದುವರೆಗಿನ ಗರಿಷ್ಠ 20,245.26 ಕೋಟಿ ರೂ.ಗಳ ಒಳಹರಿವು ಆಗಸ್ಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಕಂಡುಬಂದಿದೆ. ಹಿಂದಿನ ಜುಲೈ 2023 ರಲ್ಲಿ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ರೂ 7,505 ಕೋಟಿ ಒಳಹರಿವು ಇತ್ತು.

ಇದನ್ನೂ ಓದಿ-ಎಸ್ಬಿಐ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೊಂದು ಸುವರ್ಣಾವಕಾಶ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ನಡೆಸುತ್ತಿರುವ ಈ ಸ್ಪೆಷಲ್ ಕ್ಯಾಂಪೆನ್ 3.0 ಬಗ್ಗೆ ನಿಮಗೆ ತಿಳಿದಿದೆಯಾ?

ಹಕ್ಕುತ್ಯಾಗ: ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನಿಮ್ಮ ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಲು ಮರೆಯಬೇಡಿ. 

ಇದನ್ನೂ ನೋಡಿ-