सोन-चांदीचे दागिने खरेदी करताना KYCचे नवीन नियम; काय आहे नक्की वास्तव ?

मुंबई : Gold Buying Tips : आता यापुढे सोने-चांदी खरेदी करताना तुम्हाला KYC द्यावी लागणार आहे. बर्‍याच दिवसांपासून ही बातमी मीडियातून चर्चेत होती. मात्र, आता अर्थ मंत्रालयाने या संदर्भात स्पष्टीकरण जारी केले आहे. दागदागिने खरेदीबाबत PMLA अंतर्गत जारी करण्यात आलेल्या नव्या नियमांबाबत हे स्पष्टीकरण देण्यात आले आहे. वित्त मंत्रालयाच्या म्हणण्यानुसार नवीन सूचना लागू झाल्यामुळे संभ्रम पसरला आहे की प्रत्येक खरेदीवर ग्राहकांना केवायसी द्यावे लागणार आहे. परंतु, अधिसूचनेनुसार, जेव्हा एखाद्या महिन्यात एका ग्राहकाने 10 लाख किंवा त्याहून अधिक किंमतीचे दागिने विकले असतील तेव्हा अशा परिस्थितीत ही अंमलबजावणी केली जाईल.

म्हणजे जर 10 लाखांपेक्षा कमी दागिने एखाद्या ग्राहकाला विकले गेले तर केवायसीचे कोणतेही कागदपत्र द्यावे लागणार नाही. वित्त मंत्रालयाच्या म्हणण्यानुसार, नव्या अधिसूचनेनुसार, 10 लाख किंवा त्याहून अधिक रकमेवरील केवायसीची अट वित्तीय कृती टास्कफोर्सच्या शिफारशींनी विचारात आणली आहे.

सगळ्यांसाठी केवायसी लागू नाही !

पीएमएलए अंतर्गत 28 डिसेंबर रोजी जारी केलेल्या अधिसूचनेत, कित्येक ज्वेलर्सनी केवायसी आवश्यक असल्याचा दावा करणार्‍या ग्राहकांकडून केवायसी कागदपत्रांची मागणी करण्यास सुरवात केली आहे. ज्वेलर्सना या अधिसूचनेत अनेक व्यावहारिक समस्या दिसू लागल्या. प्रत्येक ग्राहकांच्या विक्रीची नोंद ते कसे ठेवतील आणि 10 लाख किंवा त्याहून अधिक मर्यादा ओलांडली आहे की नाही ते पाहा. यामुळे, खबरदारी म्हणून काही ज्वेलर्स ग्राहकांकडून सर्व प्रकारच्या खरेदीवर केवायसीची मागणी करू लागले. सध्याच्या नियमांनुसार केवायसीची कागदपत्रे केवळ दोन लाख रुपयांपेक्षा जास्त रोख दागिने खरेदीवर केली जातात.

काय प्रकरण आहे?

28 डिसेंबर रोजी वित्त मंत्रालयाने PMLA (Prevention of Money Laundering Act) कार्यक्षेत्रात सोन्याचा व्यापार आणण्याची अधिसूचना जारी केली. अधिसूचनेनुसार एनफोर्समेंट डायरेक्टरेटला (ED) संशयास्पद खरेदी किंवा व्यवहाराबाबत कोणतेही कागदपत्र न ठेवता सोन्याच्या व्यापाराची सखोल चौकशी करण्याचा अधिकार आहे. अर्थ मंत्रालयाच्या आदेशानुसार या व्यवहाराचे खाते आता ज्वेलर्सनी ठेवावे लागेल. या प्रकरणात पकडल्यास 3-7 वर्षांच्या शिक्षेचीही तरतूद आहे. येथून सर्व गोंधळ सुरू झाला. कारण, अल्प रकमेची खरेदी केल्यानंतरही केवायसी आवश्यक असेल असा अंदाज वर्तविला जात होता. एका महिन्यात केवळ 10 लाखाहून अधिक खरेदीवर केवायसीची मागणी केली जाईल, असे सरकारचे म्हणणे आहे.

आता मर्यादा किती आहे ?

सध्या गोल्ड वगळता सर्व मालमत्ता वर्गात व्यवहार करण्यासाठी केवायसीची कागदपत्रे आवश्यक आहेत. त्याचबरोबर सोन्याच्या बाबतीत 2 लाख रुपयांहून अधिक व्यवहार करण्यासाठी केवायसी कागदपत्रे आवश्यक असतात. यापेक्षा कमी खरेदीसाठी केवायसी आवश्यक नाही. शेअर्स, म्युच्युअल फंड्स आणि रिअल इस्टेटसारख्या मालमत्ता वर्गाप्रमाणेच सोने खरेदीसाठी केवायसी लागू करण्यात आली आहे.