દર વર્ષે 21 ટકા આપ્યું રિટર્ન! 10 લાખના રોકાણકારના થયા 5.5 કરોડ, લાઈફ થઈ ગઈ સેટ

નવી દિલ્હીઃ શેરબજાર કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નાણાંનું રોકાણ કરનાર દરેક રોકાણકારની એક જ ઈચ્છા હોય છે કે મુઠ્ઠીભર રોકાણ પર વળતરનો પહાડ મળે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કેટલીક કેટેગરી રોકાણકારોની આ ઈચ્છાને પૂરી કરી રહી છે, જેમાં મલ્ટી એસેટ એલોકેશન અદ્ભુત પ્રદર્શન કરી રહ્યું છે. આ ફંડમાં જે વ્યક્તિએ થોડા લાખનું રોકાણ કર્યું હતું તે આજે કરોડોમાં રમી રહ્યો છે. એવું નથી કે આ ફંડે માત્ર એક કે બે વાર મોટું વળતર આપ્યું છે, પરંતુ તે 21 વર્ષથી સતત 21 ટકાનું સરેરાશ વળતર આપી રહ્યું છે.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ મલ્ટી-એસેટ ફંડ, સૌથી મોટા મલ્ટી-એસેટ એલોકેશન ફંડ્સમાંના એકે 21 વર્ષ પૂર્ણ કર્યા છે. વેલ્યુ રિસર્ચ અનુસાર, 30 સપ્ટેમ્બર 2023 સુધીમાં આ સ્કીમની એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) રૂ. 24,060.99 કરોડ હતી અને આ રકમમાંથી લગભગ 57% મલ્ટી એસેટ એલોકેશન કેટેગરીમાં રોકાણ કરવામાં આવ્યું છે. આ ફંડે દર વર્ષે સરેરાશ 21 ટકા વળતર આપીને બેન્ચમાર્કને ઘણું પાછળ છોડી દીધું છે.

લાખ કરોડમાં ફેરવાયા-
આ યોજનાની શરૂઆત સમયે, એટલે કે 31 ઓક્ટોબર, 2002 ના રોજ જો કોઈ રોકાણકારે 10 લાખ રૂપિયાનું એકસાથે રોકાણ કર્યું હોત, તો 30 સપ્ટેમ્બર, 2023 સુધીમાં, લગભગ 5.49 કરોડ રૂપિયાનું ફંડ બની ગયું હશે. 21 ટકાનો દર. ICICI પ્રુડેન્શિયલના મલ્ટી એલોકેશન ફંડની આ યોજનાએ નિફ્ટી 200 TRI જેવા સમાન બેન્ચમાર્ક કરતાં લગભગ બમણું ઊંચું વળતર આપ્યું છે. બેન્ચમાર્કમાં રૂ. 10 લાખનું રોકાણ કરનાર વ્યક્તિને સમાન સમયગાળામાં લગભગ રૂ. 2.57 કરોડનું વળતર મળ્યું હતું. એટલે કે બેન્ચમાર્કનું સરેરાશ વાર્ષિક વળતર 16 ટકા રહ્યું છે.

એસઆઈપીએ કરોડપતિ પણ બનાવ્યા-
આ ફંડમાં SIP શરૂ કરનાર કોઈપણ વ્યક્તિએ બમ્પર નફો પણ કર્યો છે. ICICI પ્રુડેન્શિયલ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) ના પ્રદર્શન વિશે વાત કરીએ તો, 21 વર્ષ પહેલા 10,000 રૂપિયાની SIP શરૂ કરનાર વ્યક્તિએ તેમાં કુલ 25.2 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું અને 30 સપ્ટેમ્બર, 2023 સુધીમાં આ રકમ વધીને 2.1 કરોડ રૂપિયા થઈ ગઈ છે. આનો અર્થ એ થયો કે SIP એ પણ વાર્ષિક 17.5 ટકા વળતર આપ્યું છે. આ યોજનાના બેન્ચમાર્કે સમાન રોકાણ પર વાર્ષિક 13.7 ટકા વળતર આપ્યું છે.

કઈ વ્યૂહરચના નફો લાવી-
ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે વાત કરતાં, તેની ટીમ સતત વિચાર કરે છે કે કઈ પ્રકારની સંપત્તિમાં રોકાણ કરવું. ઇક્વિટી, ડેટ અને કોમોડિટી એસેટ ક્લાસના ફંડ મેનેજરો એક ટીમ બનાવે છે અને સાથે મળીને તેઓ રોકાણના નિર્ણયો લે છે. આનાથી દરેકના અનુભવનો ફાયદો થાય છે અને સંશોધનના આધારે નિર્ણય લેવામાં મદદ મળે છે. સારું વળતર આપતી સંપત્તિનો વર્ગ દર કે બે વર્ષે બદલાતો રહે છે.

રોકાણકારોનો વિશ્વાસ કેમ વધ્યો?
ICICI પ્રુડેન્શિયલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના MD અને CEO નિમેશ શાહ કહે છે કે અમારી વિશેષ વ્યૂહરચનાએ બજારના જોખમને સારી રીતે સહન કર્યું છે અને વધુ સારું વળતર આપ્યું છે. આ એક એવી યોજના છે કે જેણે દરેક બજાર ચક્રમાં અને અન્ય અસ્કયામતોમાં રોકાણ કરીને રોકાણકારોને સતત વધુ સારું વળતર આપ્યું છે. નાણાં કમાવવામાં મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડની જબરદસ્ત સફળતા એ પુરાવો છે કે વિવિધ અસ્કયામતો પસંદ કરવાથી રોકાણકારો નાણા ગુમાવવાનું જોખમ ઘટાડે છે.